"El estudio del dinero, por encima de todos los demás campos de la economía, es uno en el que la complejidad se utiliza para disfrazar la verdad o para evadirla, no para revelarla." - John Kenneth Galbraith
¿Cómo funciona el sistema de la Reserva Federal? ¿Qué hace? ¿A quién pertenece y quién lo controla? Estas son las preguntas básicas que conducirían al corazón de la cuestión fundamental: "¿Qué es el dinero?" Y por eso las respuestas a estas preguntas han estado envueltas en una impenetrable jerga económica.
Incluso la propia propaganda divulgativa de la Reserva Federal, que tiene una inusual tendencia a las ilustraciones cúrsiles y a tratar con desprecio a su público, encuentra dificultades para resumir su misión y las responsabilidades. Según la Reserva Federal:
Para lograr sus objetivos, la Fed, antes y ahora, combina la autoridad nacional centralizada a través de la Junta de Gobernadores con una buena dosis de independencia regional a través de los bancos de reserva. Una tercera entidad, el Comité Federal de Mercado Abierto, reúne a las dos primeras para fijar la política monetaria del país.
FUENTE: En pocas palabras
¿A qué grupo imaginario de escolares va dirigido este galimatías económico? La simple verdad, oculta tras la prestidigitación de la jerga económica y los títulos magistrales, es que un cártel bancario ha monopolizado el elemento más importante de toda nuestra economía: el propio dinero. Se nos enseña a pensar que el dinero son los trozos de papel estampados en las imprentas del gobierno o las monedas acuñadas por las fábricas gubernamental de moneda. Aunque esto es parcialmente cierto, en la actualidad los billetes y monedas que circulan en la economía representan sólo una pequeña fracción del dinero existente. De hecho más del 90% de la oferta monetaria la crean los bancos privados en forma de préstamos, que se devuelven a los bancos con intereses.
Aunque este simple hecho es oscurecido por los magos de Wall Street y los financieros poderosos, que quieren hacer pasar el proceso de creación de dinero por un arte especial de alquimia, cuidadosamente supervisado por el gobierno, la verdad no se oculta realmente al público.
En diciembre de 1977 el Banco de la Reserva Federal de Nueva York publicó otro de sus panfletos informativos para el público en general, en el que se intentaba explicar las funciones del Sistema de la Reserva Federal. Allí, en blanco y negro, explican minuciosamente el proceso de creación de dinero:
"Los bancos comerciales crean dinero de chequera cada vez que conceden un préstamo, simplemente añadiendo nuevos dólares de depósito a las cuentas de sus libros, a cambio de un pagaré del prestatario […] Los bancos crean dinero 'monetizando' las deudas privadas de empresas y particulares. Es decir, crean cantidades de dinero contra el valor de esos pagarés".
Así de claro: casi todo el dinero de la economía, el dinero "de chequera" de nuestras cuentas en el banco, que utilizamos en nuestras transferencias electrónicas y pagos digitales, no lo crea una imprenta gubernamental, sino el propio banco. Se crea de la nada como deuda, que se devuelve al banco que lo creó con intereses. Esto significa que los préstamos bancarios no son dinero tomado de otros depositantes del banco, sino dinero nuevo simplemente invocado y colocado en una cuenta. Y el banco es capaz de crear mucho más dinero del que tiene en efectivo para respaldar esos depósitos. La Fed pretende ser la entidad que supervisa y respalda al sector bancario. Se creó, según su propia propaganda, para estabilizar el sistema y evitar que volvieran a producirse corridas bancarias, como la del Pánico de 1907:
Durante gran parte del siglo XIX casi cualquier organización que lo deseara podía imprimir su propio dinero. Como resultado muchos estados, bancos e incluso un farmacéutico de Nueva York lo hicieron. De hecho llegó a haber más de 30.000 tipos de moneda en circulación. Imagínese la confusión. No sólo había multitud de monedas, sino que algunas eran canjeables en oro y plata y otras estaban respaldadas por bonos emitidos por gobiernos regionales. No era raro que la gente perdiera la fe tanto en el valor de su moneda como en todo el sistema financiero. Con tanta gente intentando retirar sus depósitos a la vez, a veces los bancos no tenían suficiente dinero a mano para pagar a sus depositantes. Cuando los fondos se agotaron, los bancos suspendieron temporalmente los pagos y algunos incluso cerraron. La gente perdía todos sus ahorros. A veces las economías regionales se resentían. Obviamente había que hacer algo. Y en 1913 se hizo algo. Ese año, el Presidente Woodrow Wilson firmó la Ley de la Reserva Federal. Esta ley creó el sistema de la Reserva Federal para proporcionar un sistema monetario y bancario más seguro y estable.
FUENTE: La Reserva Federal hoy
Si ése era realmente su objetivo, fracasó rotundamente en su empeño al hacer estallar una de las mayores burbujas de la historia de Estados Unidos hasta ese momento, en la década de 1920, apenas una década después de su creación. El estallido de esa burbuja, por supuesto, condujo directamente a la Gran Depresión y a uno de los mayores periodos de pobreza masiva de la historia de Estados Unidos. Los economistas han sostenido durante mucho tiempo que la propia Reserva Federal fue la causa de la depresión por su completa mala gestión de la oferta monetaria. Como admitió el ex presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke, en un discurso conmemorativo del 90 cumpleaños del crítico de la Fed Milton Friedman: "Respecto a la Gran Depresión tiene razón, nosotros la provocamos. Lo sentimos mucho. Pero gracias a usted no volveremos a hacerlo".
La "estabilidad de precios" es otro principio citado del mandato de la Reserva Federal. Pero aquí también la Reserva Federal ha fracasado completamente con respecto a sus propias normas:
Aparte del sistema bancario, la Reserva Federal tiene otra responsabilidad que es probablemente aún más importante. Está a cargo de algo llamado "política monetaria". Básicamente, significa intentar mantener los precios estables para evitar la inflación. Digamos que hoy compras un CD por 14 $. Pero ¿qué pasaría si el año que viene el precio del CD subiera a 20 $ o 50 $, no por un cambio en la oferta o la demanda, sino porque todos los precios subieran? Eso es inflación. Hay muchas causas de inflación, pero una de las más importantes es el exceso de dinero. La Reserva Federal puede ajustar la oferta monetaria inyectando dinero en el sistema electrónicamente o retirándolo de la economía. Piénselo: la Reserva Federal tiene la capacidad de crear dinero o hacerlo desaparecer. Lo más importante es lo que ocurre como resultado. Cada vez que se altera la oferta de dinero, los efectos se dejan sentir en toda la economía. Los métodos de la Reserva Federal han cambiado con el tiempo para aprovechar los últimos avances informáticos y electrónicos, pero su misión sigue siendo la misma: aspirar a precios estables, pleno empleo y una economía en crecimiento.
FUENTE: Dentro de la Fed
Hace 100 años, en 1913, se creó la Fed y los precios al consumo son ahora unas 30 veces más altos que cuando se creó.
FUENTE: Bloomberg
También el papel moneda es responsabilidad de la Reserva Federal. De ahí que los dólares en circulación no sean pagarés del Tesoro ni letras de crédito, sino pagarés de la Reserva Federal, pagarés basados en la deuda y respaldados en última instancia por la propia promesa de pago del gobierno, sus "bonos soberanos" garantizados por los propios contribuyentes. En una época los bancos de la Reserva Federal estaban legalmente obligados a mantener grandes reservas de oro para respaldar estos pagarés, pero ese requisito se abandonó y hoy los pagarés están respaldados principalmente por títulos del Estado. La Reserva Federal ya no mantiene ningún oro real en sus libros, sino "certificados" de oro emitidos por el Tesoro y valorados no al precio de contado de 1.300 dólares por onza troy, sino a un "precio estatutario" fijado arbitrariamente de 42 2/9 dólares por onza.
Ron Paul: Pero tengo una pregunta. Durante la crisis o en cualquier momento que usted sepa ¿han participado la Reserva Federal o el Tesoro en algún acuerdo de canje de oro?
Scott Alvarez: La Reserva Federal no posee oro en absoluto. No poseemos oro desde 1934, así que no hemos participado en ningún canje de oro.
Ron Paul: Pero en su balance aparece que poseen oro.
Scott Alvarez: Lo que aparece en nuestro balance son certificados de oro. Cuando entregamos… antes de 1934, nosotros… la Reserva Federal poseía oro. Lo entregamos por ley al Tesoro y recibimos a cambio certificados de oro.
Ron Paul: ¿Si el Tesoro entrara en… porque bajo el Fondo de Estabilización Cambiaria yo asumiría que probablemente tienen la autoridad legal para hacerlo… no podrían hacerlo entonces porque ustedes tienen los títulos para esencialmente todo el oro?
Scott Alvarez: No, no tenemos ningún interés en el oro que es propiedad del Tesoro. Tenemos simplemente un documento contable que se llama "certificados de oro", que representa el valor a una tasa estatutaria que dimos al Tesoro en 1934.
Ron Paul: Y todavía se valora a 42 dólares la onza, que no tiene ningún sentido.
FUENTE: Audiencias del Subcomité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes
Es evidente que existe una discrepancia entre lo que se nos hace creer que es la misión de la Fed y lo que realmente hace. Para entender lo que la Fed pretende hacer en realidad, primero es importante comprender que la Reserva Federal no es un banco, per se, sino un sistema. Este sistema codifica, institucionaliza, supervisa y respalda una forma de banca llamada banca de reserva fraccionaria, en la que se permite a los bancos prestar más dinero del que realmente tienen en sus bóvedas.
G. Edward Griffin: El proceso de decadencia y corrupción comienza con algo llamado "banca de reserva fraccionaria". Ese es el nombre técnico para ello. Y lo que realmente significa es que a medida que la institución bancaria se desarrolló durante varios siglos, comenzando por supuesto en Europa, desarrolló una práctica de legalizar un cierto procedimiento contable fraudulento. En otras palabras, muy, muy al principio (si quieres realmente ir a donde empezó todo esto), la gente traía su oro o plata a los bancos para su custodia. Y le decían al banco, "Dennos un recibo de papel, no queremos guardar nuestra plata y nuestro oro, porque la gente podría venir en medio de la noche y podrían matarnos o amenazarnos y tomarían nuestro oro y plata, así que no podemos realmente guardarlo, de forma que lo traemos al banco y para que lo guarden y sólo queremos un recibo de papel. Y regresaremos con nuestro recibo y recuperaremos nuestro oro cuando queramos". Así que al principio el dinero era dinero recibo. Entonces, en vez de cambiar o canjear las monedas de oro, podían canjear los recibos y la gente aceptaba los recibos igual que el oro, sabiendo que podían obtener oro. Y así estos recibos de papel, que circulaban, fueron en esencia los primeros ejemplos de papel moneda. Bueno, los bancos se dieron cuenta pronto en ese juego que estaban sentados en esa montaña de oro y todos esos recibos de papel andaban por ahí. La gente ya no traía los recibos… muy pocos de ellos… tal vez el cinco por ciento… tal vez el siete por ciento de la gente traía sus recibos de papel y pedía el oro. Así que dijeron: "¿Por qué no repartimos más recibos que el oro que tenemos? Nunca lo sabrán porque sólo piden, como mucho, el siete por ciento. Así que podemos crear más recibos de oro que el metal que efectivamente guardamos. Y podemos cobrar intereses por ello, porque lo prestaremos a la economía. Cobraremos intereses por ese dinero que en realidad no tenemos. Y es un truco bastante bueno, ¿no te parece?" Y se dijeron a sí mismos: "Bueno, sí, por supuesto." Y así es como comenzó la banca de reserva fraccionaria. Y ahora está institucionalizado y lo enseñan en la escuela. Nadie cuestiona su integridad o su ética. Dicen, "Bueno, así es como funciona la banca y es maravilloso que ahora tengamos esta moneda flexible y tengamos prosperidad" y todo ese tipo de cosas. Así que todo comienza con este concepto de banca de reserva fraccionaria. El problema es que funciona la mayor parte del tiempo. Pero de vez en cuando hay algunas ondas que son un poco más grandes que las otras ondas. Puede que una de ellas sea una ola. Y más del siete por ciento vendrá y pedirá su oro. Tal vez el veinte o el treinta por ciento. Y bueno, ahora los bancos están avergonzados porque el fraude ha quedado al descubierto. Dicen: "Bueno, no tenemos su oro" "¡¡¡Qué quiere decir con que no tienen mi oro!!! Yo se lo di y lo deposité y ustedes dijeron que lo guardarían." "Pues no lo tenemos, lo hemos prestado". Entonces se corre la voz y todo el mundo sale y hace cola por su oro. Y, por supuesto, no lo tienen, los bancos están cerrados y establecen días festivos. Los bancos se avergüenzan, la gente pierde sus ahorros. Y tuvimos esas terribles quiebras bancarias que estaban apareciendo por aquí y por allí en todo el mundo, antes de aquel tiempo. Y eso es lo que causó la angustia del pueblo estadounidense. La gente no quería más que poner fin a eso. Y ese supuestamente era todo el propósito del Sistema de la Reserva Federal. Era poner fin a eso. Pero ya que las personas que diseñaron el plan para ponerle fin al fraude eran las mismas que estaban haciendo el fraude desde el principio, no puede sorprendernos que su solución no fuera muy buena por lo que respecta al pueblo estadounidense. Su solución fue expandirlo. No controlarlo, expandirlo. Mira, antes de ese momento, este pequeño juego de la banca de reserva fraccionaria fue localizado a nivel estatal. Cada estado estaba haciendo su propio pequeño sistema bancario de reserva fraccionaria. Cada estado, en esencia, tenía su propia Reserva Federal. Los bancos centrales fueron autorizados por la ley estatal para hacer este tipo de cosas. Y eso estaba causando todos esos problema. Así que la Reserva Federal llegó y dijo: "No, no, no vamos a hacer esto a nivel estatal nunca más, porque mira todo el problema que está causando. Vamos a consolidarlo todo y vamos a hacerlo a nivel nacional".
FUENTE: Entrevista con G. Edward Griffin
La clave del sistema, por supuesto, es quién controla este increíble poder para "regular" la economía estableciendo los requisitos de reserva y fijando los tipos de interés. La respuesta a esta pregunta también se ha ocultado deliberadamente. El Sistema de la Reserva Federal es un batiburrillo deliberadamente confuso de intereses públicos y privados, bancos de reserva, juntas y comités, centralizado en Washington y repartido por todo Estados Unidos.
Andrew Gavin Marshall: Así que usted tiene la Junta de la Reserva Federal en Washington nombrada por el Presidente. Esa es la única parte de este sistema que depende directamente del gobierno en lo que respecta a las aportaciones, es decir, la parte "federal": que el gobierno (el Presidente de EEUU, en concreto) elija a unos cuantos gobernadores selectos. Los doce bancos regionales (el más influyente de los cuales es el Banco de la Reserva Federal de Nueva York, que tiene su sede esencialmente en Wall Street, para representar a Wall Street) son representantes de los principales bancos de Wall Street, que poseen acciones en el Banco de la Reserva Federal de Nueva York, privado, no federal. Todos los demás bancos regionales son también bancos privados. Varían según el grado de influencia que ejercen, pero la Fed de Kansas City es influyente, la Fed de San Luis, la Fed de Dallas… pero la Fed de Nueva York es realmente el centro de este sistema y precisamente porque representa a los bancos de Wall Street, que nombran a los dirigentes de la Fed de Nueva York. Así que la Fed de Nueva York tiene mucho poder público, pero ninguna responsabilidad o supervisión pública. No responde ante el Congreso como lo hace el presidente de la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal e incluso el presidente de la Junta de la Reserva Federal, que es nombrado por el Presidente, no responde ante el Presidente y no responde ante el Congreso. Va al Congreso a testificar, pero la política que establecen es independiente. Así que no tienen ninguna paticipación del gobierno. Legalmente hablando el gobierno no puede decirles lo que tienen que hacer y, por supuesto, no se lo dice.
Diputado John Duncan: ¿Cree usted que causaría problemas a la Fed o a la economía si esa legislación fuera aprobada?
Ben Bernanke: Mi preocupación acerca de la legislación es que si la GAO (Government Accountability Office, Oficina de Contabilidad del Gobierno, https://en.wikipedia.org/wiki/Government_Accountability_Office ) está auditando no sólo los aspectos operativos de nuestros programas… los detalles de los programas… y está hace juicios sobre nuestras decisiones políticas, eso efectivamente sería una toma de posesión de la política monetaria por el Congreso, un repudio de la independencia de la Reserva Federal, que sería muy destructivo para la estabilidad del sistema financiero, el dólar y nuestra situación económica nacional.
FUENTE: Bernanke amenaza al Congreso
El Comité Federal de Mercado Abierto es responsable de fijar los tipos de interés. Ahora bien, este comité, que es enormemente poderoso, tiene como miembros al Gobernador y al Vicepresidente de la Junta de la Reserva Federal, pero en el Comité Federal de Mercado Abierto la mayoría de los miembros son los presidentes de los bancos regionales de la Reserva Federal, que representan intereses privados. Por lo tanto tienen una influencia significativa en la fijación de los tipos de interés. Los tipos de interés no son fijados por un organismo público, son fijados por intereses financieros y corporativos privados. Y a esos intereses sirven, por supuesto.
La razón por la que la Reserva Federal hace todo lo posible para que su estructura organizativa sea lo más confusa posible, es para encubrir los enormes conflictos de intereses que están en el corazón de ese sistema. El hecho es que el Sistema de la Reserva Federal se compone de una Junta de Gobernadores, 12 bancos regionales y un Comité de Mercado Abierto. Los bancos privados miembros de cada Banco de la Reserva Federal votan a la mayoría de los directores del Banco de la Reserva y los directores votan a los miembros del Comité Federal de Mercado Abierto, que determina la política monetaria. Y lo que es más, Wall Street ocupa un lugar privilegiado en la mesa, ya que la tradición establece que el presidente del poderoso Banco de la Reserva Federal de Nueva York ocupe la vicepresidencia del FOMC (Federal Open Market Committee) y sea miembro permanente del comité. En efecto, los bancos privados son los principales determinantes de la composición del FOMC, que regula toda la economía.
Según la Fed "sus decisiones de política monetaria no tienen que ser aprobadas por el Presidente ni por ningún otro miembro de los poderes ejecutivo o legislativo del gobierno, no recibe financiación asignada por el Congreso y los mandatos de los miembros de la Junta de Gobernadores abarcan múltiples mandatos presidenciales y del Congreso".
O, en palabras de Alan Greenspan: "La Reserva Federal es una agencia independiente y eso significa que no hay ninguna otra agencia del gobierno que pueda anular las acciones que tomamos".
La Fed continúa limentando la mitología acerca de sí misma al afirmar que "no es una institución privada con ánimo de lucro". Esta caracterización es deshonesta en el mejor de los casos y una mentira descarada en el peor.
Los bancos regionales son en sí mismos corporaciones privadas, como se señala en una sentencia del Tribunal Supremo de 1928: "Instrumentos como los bancos nacionales o los bancos de la reserva federal, en los que hay intereses privados, no son departamentos del gobierno. Son corporaciones privadas en las que el gobierno tiene intereses". Este punto es admitido incluso por la propia consejera principal de la Reserva Federal.
Yvonne Mizusawa: Nuestros reglamentos especifican las condiciones generales de los préstamos, pero el funcionamiento cotidiano de las actividades bancarias corre a cargo de los bancos de la Reserva Federal. Son bancos y de hecho prestan…
Peter W. Hall: Entonces resulta que son su propia agencia, esencialmente su propia agencia.
Yvonne Mizusawa: No son agencias, señoría, son "personas" según la FOIA. En cada Banco de la Reserva Federal las acciones son propiedad de los bancos miembros que hay en el distrito, 100% de propiedad privada… son consejos de administración privados. La mayoría de esos consejos son nombrados por bancos independientes, los bancos privados del distrito. No son agencias.
FUENTE: Freedom of Information Cases (Casos de libertad de información).
Estas sociedades privadas emiten acciones que están en manos de los bancos miembros que componen el sistema, lo que convierte a los bancos en los propietarios últimos de los Bancos de la Reserva Federal. Aunque los beneficios de la Fed se devuelven al Tesoro cada año, las acciones de los bancos miembros de la Fed les reportan un dividendo del 6%. Según la Fed el carácter fijo de estos rendimientos significa que no son entidades con ánimo de lucro.
Sin embargo, a pesar de la naturaleza fraudulenta de esta descripción, es importante entender que los banqueros propietarios de la Reserva Federal en realidad no obtienen su dinero directamente de la Fed. Más bien los beneficios son mucho menos obvios y mucho más insidiosos. La forma más sencilla de entenderlo es que, como demuestra un siglo de historia y el ejemplo concreto de la última crisis financiera, la Fed se utilizó como vehículo para rescatar a los propios banqueros propietarios de los bancos de la Fed en el ejemplo más evidente de connivencia fascista imaginable.
Michel Chossudovsky: Un puñado de instituciones financieras se han enriquecido como resultado de la especulación institucional a gran escala, así como de la manipulación del mercado. Y en segundo lugar lo que han hecho es que luego han ido a sus gobiernos y les han dicho: "Bueno, ahora estamos en una situación muy difícil y ustedes tienen que prestarnos… ustedes tienen que darnos dinero para que podamos mantener la estabilidad del sistema financiero". ¿Y quién presta realmente el dinero o intermedia la deuda pública? Las mismas instituciones financieras que son las receptoras del rescate. Y así lo que tienes es un proceso circular. Es un proceso diabólico. Estás prestando dinero... no, no estás prestando dinero, estás dando dinero a las grandes instituciones financieras y entonces esto está conduciendo a una deuda pública creciente en billones. Y luego le dices a las instituciones financieras: "Necesitamos establecer un nuevo conjunto de letras del Tesoro y bonos del gobierno, etc.", que por supuesto se venden al público, pero siempre son intermediados a través de las instituciones financieras, que establecen su viabilidad y así sucesivamente. Y las instituciones financieras probablemente comprarán parte de esta deuda pública, de modo que en realidad lo que está haciendo el gobierno es financiar su propio endeudamiento a través de los rescates. Entrega dinero a los bancos, pero para entregar dinero a los bancos, se endeuda con esas mismas instituciones financieras y entonces dice: "Ahora tenemos que emitir grandes cantidades de deuda pública. Por favor, ¿pueden ayudarnos?". Y así los bancos dirán: "Bueno, sus libros no están del todo en orden". Y entonces el gobierno dirá: "Obviamente no están en orden porque acabamos de darles 1,4 billones de dólares de dinero de rescate y ahora estamos en una situación muy difícil. Así que necesitamos pedir dinero prestado a la gente que de hecho son los receptores del rescate". Así que esto es realmente de lo que estamos hablando. Estamos tratando con un proceso circular.
FUENTE: Los rescates bancarios
La crisis de 2008 y los rescates subsiguientes no son más que los últimos y más descarados ejemplos de los conflictos de intereses fundamentales en el corazón del sistema bancario central de propiedad privada de Estados Unidos.
Comenzando con el colapso de Lehman Brothers en septiembre de ese año, la Reserva Federal se embarcó en un programa sin precedentes de rescates y facilidades especiales de préstamo, a interés cero, para los mismos bancos que habían causado el colapso de las hipotecas de alto riesgo en un primer momento. Por la cartelización de la estructura de la Reserva Federal… ocurrió que no por accidente los mismos presidentes de los bancos, que habían supervisado las prácticas de préstamo de los bancos, fueron los que acabaron en los puestos de dirección de los Bancos de la Reserva Federal, que a su vez votaron a dónde dirigir los billones de dólares del dinero del rescate. Y como era de esperar lo dirigieron hacia sus propios bancos.
Un asombroso informe de 2011, de la Oficina de Rendición de Cuentas del Gobierno, examinó los 16 billones de dólares de rescate, concedidos por la Reserva Federal a raíz de la crisis, y expuso numerosos ejemplos de flagrantes conflictos de intereses. Jeffrey Immelt, consejero delegado de General Electric, fue director en el consejo del Banco de la Reserva Federal de Nueva York, al mismo tiempo que la Fed proporcionaba 16.000 millones de dólares en financiación a General Electric. Por su parte Jamie Dimon, consejero delegado de JP Morgan Chase, también fue miembro del consejo de la Reserva Federal de Nueva York durante el periodo en que la Fed concedió 391.000 millones de dólares en préstamos de emergencia a su propio banco. En total los miembros de la Junta de la Reserva Federal estaban vinculados a 4 billones (4 millones de millones) de dólares en préstamos a sus propios bancos. Estos fondos no se utilizaron simplemente para mantener los bancos a flote, sino para que los bancos vinculados a la Reserva Federal obtuvieran beneficios récord, en el mismo período en que los salarios reales del trabajador medio disminuían y la economía de Main Street se paralizaba.
El entonces presidente de la Fed, Ben Bernanke, fue confrontado sobre estos conflictos de intereses por el senador Bernie Sanders tras la publicación del informe de la GAO en junio de 2012.
Ben Bernanke: Senador, usted ha planteado un punto importante y es que esto no es algo que la Reserva Federal haya creado. Esto está en el estatuto. El Congreso, en la Ley de la Reserva Federal, dispuso: "Este es el gobierno de la Reserva Federal". Y más específicamente que los banqueros estarían en la junta…
Bernie Sanders: 6 de 9.
Ben Bernanke: ¿Perdón?
Bernie Sanders: 6 de cada 9 en los bancos regionales son del sector bancario.
Ben Bernanke: Eso es correcto. Y eso está en la ley. Sin embargo voy a responder a su pregunta. La respuesta a su pregunta es que el Congreso estableció eso y creo que lo hemos convertido en algo útil y valioso. Obtenemos información así. Pero si el Congreso quiere cambiarlo, por supuesto que trabajaremos con ustedes para encontrar alternativas.
FUENTE: Conflictos en la Fed
Bernanke tiene toda la razón. De hecho, estos conflictos forman parte de la propia institución. Una característica estructural de la Reserva Federal que fue pergeñada en la propia Ley de la Reserva Federal, hace más de 100 años, por los banqueros que conspiraron para cartelizar la oferta monetaria de la nación. No se podría pedir una razón más sucinta por la que la propia Reserva Federal, ese cártel confeso de intereses bancarios, debe ser abolida…
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